Чрезвычайное поручительство по кредиту для поддержания экономики

закрыто

Цель

Прием ходатайств о чрезвычайном поручительстве по кредиту в настоящее время не открыт.

Чрезвычайное пропорциональное поручительство предназначено для предприятий, на деятельность которых негативное влияние оказала агрессия России против Украины, а также для смягчения последствий повышения цен на энергоносители.

NB! Чрезвычайное поручительство с целью поддержания экономики может служить обеспечением только для нового обязательства (банковского кредита, кредитного лимита или расчетного кредита).

Ходатайства о поручительстве будут приниматься до 30.11.2021 г.

Выгоды

  • Кредит, по которому предоставляется поручительство, может быть использован для финансирования расходов на смягчение последствий военных действий в Украине и энергетического кризиса.
  • По кредитам с целью смягчения последствий военных действий в Украине поручительство может быть предоставлено, если финансируются затраты, обусловленные изменением цепочек поставок с целью проведения необходимой или связанной с ними реструктуризации деятельности предприятия.

Для кого?

Laen

действующим предприятиям
экспортирующим предприятиям

Услуга подходит, если

  • если в течение последних трех лет на украинский, российский и/или белорусский рынки приходилось не менее 10% оборота заемщика или заемщик был вынужден закрыть свои подразделения на этих рынках; или
  • цены на основное сырье заемщика выросли не менее чем на 50% по сравнению с ценами 2020 года. Сырье считается основным, если на него приходится не менее 20% оборота заемщика в 2020 году; или
  • расходы заемщика на энергию составляли не менее 3% от его оборота за последние три года.

Соблюдение условий должно быть подтверждено документально

Важнейшие условия

Основные условия для заемщика
  • Заемщик внесен в коммерческий регистр Эстонской Республики и предоставил коммерческому регистру необходимые данные.
  • На основе представленных финансовых прогнозов заемщик является устойчивым и платежеспособным в долгосрочной перспективе.
  • По состоянию на 31.12.2021 г. предприятие не являлось испытывающим затруднений.
  • У предприятия по состоянию на 01.03.2022 г. не было просроченных задолженностей перед кредитными учреждениями и задолженностей по государственным налогам, либо на дату подачи ходатайства о поручительстве они были погашены или по ним была предоставлена рассрочка.
  • На момент подачи ходатайства о поручительстве предприятие выполнило обязательства по подаче налоговых деклараций и годовых отчетов.
  • Доля собственного капитала заемщика от объема его баланса на основании утвержденного отчета за хозяйственный год, завершившийся в 2021 году, по состоянию на конец отчетного периода составляет не менее 25%.
  • Отношение процентных обязательств заемщика (по состоянию в соответствии с последней промежуточной финансовой отчетностью текущего хозяйственного года, представленной в ходе ходатайствования) к EBITDA, включая кредит, который будет получен, на базе EBITDA утвержденного отчета за финансовый год, завершившийся в 2021 году, составляет менее 7.
Размер поручительства
  • До 80% от кредита, по которому предоставляется поручительство
    • в случае финансирования оборотного капитала предприятия розничной или оптовой торговли и до 60% для предприятия, работающего в строительном секторе.
  • Максимальная ответственность целевого учреждения перед банком и лизингодателем в соответствии с настоящими условиями ограничена и не превышает 80% от общей суммы поручительств, предоставленных банком и лизингодателем в рамках чрезвычайных услуг.
Условия поручительства
  • Обязательство, по которому предоставляется поручительство — это кредит, кредитный лимит и расчетный кредит.
  • Кредит погашается по амортизирующемуся графику, а остаток кредита к концу периода кредита должен быть равен нулю.
  • Целевое учреждение предоставляет поручительство по новым кредитам. Рефинансирование не допускается.
  • Цель кредита, по которому предоставляется поручительство, — финансирование расходов с целью смягчения последствий военных действий в Украине и энергетического кризиса.
  • Общий объем кредитов, по которым предоставлено поручительство целевого учреждения в рамках временной государственной помощи, ограничен суммой, не превышающей 15% среднегодового оборота заемщика за последние три завершившихся отчетных периода или 50% затрат на электроэнергию за 12 месяцев, предшествующих месяцу подачи ходатайства.
  • Кроме того, размер кредита ограничен суммой, не превышающей двукратного размера налогооблагаемых расходов на заработную плату предприятия с учетом социального налога в Эстонской Республике в 2021 году.
  • Процентная ставка по кредиту, по которому предоставляется поручительство, не может превышать 6-месячный EURIBOR + 6% годовых (в данном контексте учетное значение EURIBOR не менее нуля), а плата за заключение договора — составлять более 1% от суммы кредита, по которому предоставляется поручительство.
  • Максимальная сумма поручительства для одного предприятия составляет 10 миллионов евро.
Срок действия поручительства
  • Поручительство действует до 72 месяцев.
  • Заключение договоров поручительства в рамках временной схемы государственной антикризисной помощи и внесение в них изменений возможно до 31.12.2022 г. С 01.01.2023 г. изменения будут вноситься на основании действующих на данный момент правил предоставления государственной помощи.
  • Если в решении целевого учреждения не указано иное, решение целевого учреждения о предоставлении поручительства действует в течение 30 календарных дней, но не дольше 31.12.2022 г.
  • Целевое учреждение принимает ходатайства на поручительство до 30.11.2022 г. и обрабатывать их в порядке поступления до исчерпания бюджета пособия.
Плата за поручительство

Для малых и средних предприятий:

  • За поручительство на срок до 12 месяцев — 0,25% от остатка суммы поручительства в год.
  • За поручительство на срок от 12 до 36 месяцев — 0,5% от остатка суммы поручительства в год.

Для крупных предприятий:

  • За поручительство на срок до 12 месяцев — 0,5% от остатка суммы поручительства в год.
  • За поручительство на срок от 12 до 36 месяцев — 1% от остатка суммы поручительства в год.
  • За поручительство на срок свыше 36 месяцев — 2% от остатка суммы поручительства в год.
Плата за договор

Плата за договор: 0,2% от суммы поручительства, минимум 30 евро.

Плата за изменение договора: 0,2% от суммы поручительства, минимум 30 евро.

В случае изменения технических условий, не увеличивающих договорной риск, экономически несущественных или малозначимых изменений условий, плата за изменение договора вычисляется следующим образом: сумма или остаток поручительства в сумме

  • до 50 000 евро: стандартная плата за внесение изменений в договор;
  • более 50 000 евро: 100 евро + 0,002% от суммы или остатка поручительства.

Плата за досрочное прекращение договора не взимается.

Ограничения для заемщика

Заемщику запрещается:

  1. выплачивать дивиденды или производить собственникам иные выплаты, уменьшающие собственный капитал;
  2. погашать кредиты собственников и третьих лиц, субординированные обязательствам, обеспеченным поручительством целевого учреждения;
  3. выплачивать собственникам или связанным с ними третьим лицам плату за управление или иные подобные либо не связанные с предпринимательством вознаграждения (разрешается выплата заработной платы в разумных пределах);
  4. покупать или продавать собственникам или связанным с ними лицам товары или услуги по цене, отличной от рыночной.

Заемщик обязан предварительно согласовывать с целевым учреждением:

  1. взятие новых долговых обязательств;
  2. предоставление кредитов.
Поручительство не предоставляется на осуществление следующих видов деятельности и следующим предприятиям:
  • первичное производство сельскохозяйственной продукции, рыбное хозяйство, аквакультура и лесное хозяйство;
  • предприятия, занимающиеся финансовой и страховой деятельностью (раздел K EMTAK);
  • изготовление, обработка и сбыт табака (и связанных с ним изделий);
  • приобретение транспортных средств и оборудования, используемых для перевозки грузов по шоссейным дорогам;
  • приобретение легковых автомобилей; коммерческие автомобили и мобильная техника могут приобретаться только на основании решения целевого учреждения по каждому отдельному случаю;
  • проекты по развитию и приобретению недвижимости с целью продажи и сдачи в аренду. В качестве исключения разрешено сдавать в аренду часть площадей при условии, что развитие или приобретение недвижимости осуществляется для нужд прочей хозяйственной деятельности самого предприятия, его дочернего или аффилированного предприятия и поступления от аренды не превышают 30% годового оборота предприятия (ограничение не действует в случае сдачи в аренду площадей дочернему и аффилированному предприятию);
  • предприятия сферы азартных игр;
  • области, связанные с порнографией, незаконным скачиванием данных и предоставлением незаконного доступа к сетям данных;
  • научно-исследовательская деятельность (НИОКР) в области здравоохранения, направленная на клонирование человека в научных или терапевтических целях или разработку генетически модифицированных организмов.

Полезно знать

  • Информацию об антикризисных мерах по смягчению проблем с ликвидностью, вызванных вспышкой COVID-19, смотрите на ЭТОЙ СТРАНИЦЕ.
  • Предлагаемые KredEx услуги могут содержать государственную помощь, в том числе малозначимую помощь. Более подробную информацию см. в разделе «Государственная помощь и малозначимая помощь» на ЭТОЙ СТРАНИЦЕ.
  • Подробнее об услугах EAS для предприятий здесь.

Процесс подачи ходатайства

Для того чтобы воспользоваться чрезвычайным поручительством по кредиту, просим обращаться в банк или лизинговую компанию, которые подадут ходатайство о поручительстве в KredEx. В зависимости от размера суммы поручительства и сложности проекта принятие решения по поручительству может занять до четырех недель.

При необходимости работник KredEx свяжется с вами сам.

Свяжитесь с нами

Natalja Pauku

Natalja Pauku

Менеджер по обслуживанию клиентов

natalja.pauku [at] kredex.ee
Jaak Tikko

Jaak Tikko

Менеджер по обслуживанию клиентов

jaak.tikko [at] kredex.ee
Tiina Kalme

Tiina Kalme

Менеджер по обслуживанию клиентов

tiina.kalme [at] kredex.ee
Argo Suurkask

Argo Suurkask

Менеджер по обслуживанию клиентов

argo.suurkask [at] kredex.ee
Karmen Piip

Karmen Piip

Mладший менеджер по обслуживанию клиентов

karmen.piip [at] kredex.ee