Страхование долгосрочных экспортных сделок

Цель

Застрахуйте компанию от рисков по экспортной сделке со сроком оплаты более двух лет!

Услуги, предназначенные для покрытия рисков по экспортным сделкам со сроком оплаты более двух лет, включают страхование кредита поставщика и страхование кредита покупателя.

Эти услуги предназначены экспортерам, которые продают основные средства или товары длительного пользования (например, автомобили и другую технику, заводское оборудование) или предоставляют услуги в крупном объеме (например, масштабные IT-разработки) иностранному покупателю, а также финансирующим такие сделки организациям.

Договор страхования кредита поставщика экспортер заключает самостоятельно. Эту услугу можно использовать в качестве обеспечения при финансировании экспортной сделки, в том числе при финансировании за счет экспортного кредита KredEx (Фонд предпринимательства и инноваций).

Страхование кредита покупателя предназначено организации, которая финансирует сделку эстонского экспортера, предоставляя кредит иностранному покупателю. Финансирующая организация, пользующаяся этой услугой, оплачивает экспортеру товары или услуги, а покупатель расплачивается с финансирующей организацией на основании кредитного договора. Под кредитным договором подразумевается кредитный или иной договор, а также аккредитив, согласно которым покупатель обязан производить платежи финансирующей организации, срок оплаты по которым составляет не менее двух лет.

В случае кредита как поставщика, так и покупателя страховка покрывает риск возникновения у иностранного покупателя финансовых затруднений или неплатежеспособности.

Страхование кредита поставщика и покупателя является государственной экспортной гарантией в значении Закона о государственной экспортной гарантии. Условия страхования и условия экспортной сделки основаны на соглашении стран Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о предоставлении государственных экспортных гарантий.

Выгоды

Вы можете совершать крупные экспортные сделки.
При необходимости вы можете привлечь финансирование для экспортной сделки.
Вы получите экспертную оценку платежеспособности покупателя.
В случае необходимости мы поможем вам взыскать с покупателя и/или реструктурировать задолженность
При наступлении страхового случая по кредиту поставщика страховое возмещение выплачивается вашей компании, как экспортеру, либо финансовому учреждению, если оно указано в договоре страхования в качестве выгодополучателя, а в случае кредита покупателя — финансирующему учреждению.

Для кого?

действующим предприятиям
экспортирующим предприятиям
финансирующее учреждение

Услуга подходит, если

вы занимаетесь продажей машин, оборудования, разработкой ИТ-программ или оказанием других капиталоемких услуг,
вы хотите получить конкурентное преимущество, предложив покупателю длительный срок оплаты,
вы планируете увеличить объем экспорта.

Важнейшие условия

Предоставляемый покупателю срок оплаты составляет до пяти лет для дебитора из государства ОЭСР с высоким уровнем дохода и до десяти лет для дебиторов из других стран. Страны ОЭСР с высоким уровнем дохода ежегодно определяются Всемирным банком.
Ставка страхового покрытия составляет до 95 % суммы экспортного кредита.
Помимо него, страховка покрывает проценты по экспортному или кредитному договору, начисленные за период до 120 дней.
Платежное обязательство покупателя подлежит страхованию в размере до 85 % стоимости экспортного договора (покупателю необходимо внести не менее 15 % предоплаты). Страховая премия может быть включена в стоимость экспортного договора.
График платежей по экспортному или кредитному договору с покупателем должен предусматривать выплату основной суммы равными частями, а именно как минимум два платежа по погашению основной суммы и процентов в год, при этом первый платеж запланирован самое позднее через шесть месяцев с момента поставки товара покупателю или полного оказания услуги.
Мы возместим вашей компании ущерб, если покупатель не может выдерживать график платежей.

Полезно знать

Пример (case study)
Ознакомьтесь также с экспортным кредитом
Соглашение ОЭСР
Отказ от взяток в коммерческих сделках

Процесс

Подайте ходатайство о заключении договора

Для заключения договора заполните ходатайство о страховании кредита поставщика или покупателя и отправьте его вместе с требуемыми дополнительными документами на krediidikindlustus@kredex.ee. Если у вас возникнут вопросы, свяжитесь с нашими менеджерами.

Если для совершения сделки вам нужен экспортный кредит KredEx, заполните раздел об экспортном кредите в ходатайстве о страховании кредита поставщика.

Ознакомьтесь с предложением

Прежде чем сделать предложение, мы проверяем, правильно ли поняты ваши потребности в страховании, и объясняем вам принцип действия страховки.

В предложении указаны условия страхования и расходы по договору.

Заключение договора страхования

После согласования условий экспортного договора (и, при необходимости, договора о финансировании) мы заключаем договор страхования. Затем вы уплачиваете страховой взнос, и страховая защита начинает действовать.

Если вы пользуетесь экспортным кредитом KredEx, вы можете финансировать страховые взносы из средств экспортного кредита.

Сообщите нам о проблемах с выполнением экспортного или кредитного договора

Если возникнут проблемы с выполнением экспортного договора (например, несвоевременная доставка товаров или оказание услуг), сообщите нам об этом.

Если ваш покупатель нарушает график платежей, сообщите нам об этом как можно скорее (не позднее срока, указанного в договоре страхования). Для этого отправьте сообщение о платежном нарушении на kahjud@kredex.ee.

Ходатайствуйте о страховом возмещении

Подать заявление о выплате страхового возмещения можно после наступления страхового случая, то есть после банкротства покупателя или длительной (не менее 90 дней) просрочки платежа. Для этого отправьте заявление на выплату вместе с документами, подтверждающими ущерб, на kahjud@kredex.ee.

Решение о выплате страхового возмещения будет принято в течение месяца с момента получения нами заявления и всех затребованных дополнительных документов.