Страхование долгосрочных экспортных сделок

Цель

Услуги, предназначенные для покрытия рисков по экспортным сделкам со сроком оплаты более двух лет, включают страхование кредита поставщика и страхование кредита покупателя.

Эти услуги предназначены экспортерам, которые продают основные средства или товары длительного пользования (например, автомобили и другую технику, заводское оборудование) или предоставляют услуги в крупном объеме (например, масштабные IT-разработки) иностранному покупателю, а также финансирующим такие сделки организациям.

Договор страхования кредита поставщика экспортер заключает самостоятельно. Эту услугу можно использовать в качестве обеспечения при финансировании экспортной сделки, в том числе при финансировании за счет экспортного кредита KredEx.

Страхование кредита покупателя предназначено организации, которая финансирует сделку эстонского экспортера, предоставляя кредит иностранному покупателю. Финансирующая организация, пользующаяся этой услугой, оплачивает экспортеру товары или услуги, а покупатель расплачивается с финансирующей организацией на основании кредитного договора. Под кредитным договором подразумевается кредитный или иной договор, а также аккредитив, согласно которым покупатель обязан производить платежи финансирующей организации, срок оплаты по которым составляет не менее двух лет.

В случае кредита как поставщика, так и покупателя страховка покрывает риск возникновения у иностранного покупателя финансовых затруднений или неплатежеспособности (например, при банкротстве).

Страхование кредита поставщика и покупателя является государственной экспортной гарантией в значении Закона о государственной экспортной гарантии. Условия страхования и условия экспортной сделки основаны на соглашении стран Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о предоставлении государственных экспортных гарантий.

Выгоды

Вы можете совершать крупные экспортные сделки.
При необходимости вы можете привлечь финансирование для экспортной сделки.
Вы получите экспертную оценку платежеспособности покупателя.
Вам помогут при взыскании задолженности с покупателя и реструктуризации сделки.
При наступлении страхового случая по кредиту поставщика страховое возмещение выплачивается вашей компании как экспортеру, по кредиту покупателя – организации, финансирующей сделку.

Для кого?

действующим предприятиям
экспортирующим предприятиям
финансирующее учреждение

Услуга подходит, если

вы занимаетесь продажей машин, оборудования, разработкой ИТ-программ или оказанием других капиталоемких услуг,
вы хотите получить конкурентное преимущество, предложив покупателю длительный срок оплаты,
вы планируете увеличить объем экспорта.

Важнейшие условия

Предоставляемый покупателю срок оплаты составляет до пяти лет для дебитора из государства ОЭСР с высоким уровнем дохода и до десяти лет для дебиторов из других стран. Страны ОЭСР с высоким уровнем дохода ежегодно определяются Всемирным банком.
Ставка страхового покрытия составляет до 95 % суммы экспортного кредита.
Помимо него, страховка покрывает проценты по экспортному или кредитному договору, начисленные за период до 120 дней.
Платежное обязательство покупателя подлежит страхованию в размере до 85 % стоимости экспортного договора (покупателю необходимо внести не менее 15 % предоплаты). Страховая премия может быть включена в стоимость экспортного договора.
График платежей по экспортному или кредитному договору с покупателем должен предусматривать выплату основной суммы равными частями, а именно как минимум два платежа по погашению основной суммы и процентов в год, при этом первый платеж запланирован самое позднее через шесть месяцев с момента поставки товара покупателю или полного оказания услуги.
Мы возместим вашей компании ущерб, если покупатель не может выдерживать график платежей.

Полезно знать

Пример (case study)
Ознакомьтесь также с экспортным кредитом
Соглашение ОЭСР
Отказ от взяток в коммерческих сделках

Процесс

Подайте ходатайство о заключении договора

Для заключения договора заполните ходатайство о страховании кредита поставщика или покупателя и отправьте его вместе с требуемыми дополнительными документами по адресу kreditikindlustus@kredex.ee. Если у вас возникнут вопросы, свяжитесь с нашими менеджерами.

Если для совершения сделки вам нужен экспортный кредит KredEx, заполните раздел об экспортном кредите в ходатайстве о страховании кредита поставщика.

Ознакомьтесь с предложением

Прежде чем сделать предложение, мы проверяем, правильно ли поняты ваши потребности в страховании, и объясняем вам принцип действия страховки.

В предложении указаны условия страхования и расходы по договору.

Заключение договора страхования

После согласования условий экспортного договора (и, при необходимости, договора о финансировании) мы заключаем договор страхования. Затем вы уплачиваете страховой взнос, и страховая защита начинает действовать.

Как клиент экспортного кредитования KredEx, вы можете финансировать страховой взнос за счет экспортного кредита.

Сообщите нам о проблемах с выполнением экспортного или кредитного договора

Если возникнут проблемы с выполнением экспортного договора (например, несвоевременная доставка товаров или оказание услуг), сообщите нам об этом.

Если ваш покупатель нарушает график платежей, сообщите нам об этом как можно скорее (не позднее срока, указанного в договоре страхования). Для этого отправьте уведомление о просрочке платежа по адресу kahjud@kredex.ee.

Ходатайствуйте о страховом возмещении

Подать ходатайство о выплате страхового возмещения можно после наступления страхового случая, то есть после банкротства покупателя или длительной (не менее 90 дней) просрочки платежа. Для этого отправьте ходатайство вместе с подтверждающими ущерб документами по адресу kahjud@kredex.ee.

Решение о выплате страхового возмещения будет принято в течение месяца с момента получения нами ходатайства и дополнительных документов.